DiMuto y Opal anuncian una asociación fintech de agriFood para abordar la brecha de financiamiento del comercio global de billones de dólares.

[Comunicado de Prensa Conjunto DiMuto – OPAL]

DiMuto y OPAL anuncian una alianza fintech en el sector agroalimentario para abordar la brecha de financiamiento del comercio global de billones de dólares

• DiMuto, una plataforma global de soluciones comerciales, se une a OPAL, una Institución de Pago Principal (MPI, por sus siglas en inglés) que proporciona soluciones de transferencia de dinero, para llevar a cabo pagos comerciales agroalimentarios en la cadena de bloques.
• La asociación incluirá un módulo de pago de DiMuto que permitirá pagos directos en la Plataforma DiMuto, proporcionando visibilidad del movimiento del dinero según los comercios realizados y rastreados en la plataforma.
• El nuevo módulo de pago aprovechará la experiencia de OPAL en soluciones de pago y financiamiento para pymes, incluyendo transacciones transfronterizas en múltiples divisas, con tasas de cambio competitivas que resultan más económicas que los métodos convencionales, así como la capacidad de realizar transacciones seguras en más de 100 países.
• La colaboración en pagos digitales entre ambas empresas sentará las bases para la solución de financiamiento comercial de DiMuto, dirigida a servir a pequeñas y medianas empresas (pymes) no bancarizadas del sector de productos perecederos agroalimentarios.
• El Covid-19 ha agravado la brecha de financiamiento comercial global, estimada anteriormente en 1.9 billones de dólares estadounidenses y ahora proyectada hasta 3.4 billones. Las pymes en economías emergentes han sido las más afectadas. Estas empresas enfrentan dificultades para acceder a financiamiento formal debido a factores como solvencia crediticia, requisitos de garantía, liquidez a corto plazo, y riesgos políticos o cambiarios.
• Mediante el uso de tecnologías como blockchain, la nube, IoT e IA para crear visibilidad conjunta entre el movimiento de mercancías y el dinero en la Plataforma DiMuto, la empresa permite la recolección de datos primarios que aportan información valiosa sobre la salud comercial y la puntuación crediticia, reduciendo los riesgos de financiamiento y haciendo el crédito más accesible para las pymes.

Singapur, 26 de abril de 2021 – DiMuto, una empresa global de soluciones agro-fintech que proporciona visibilidad de extremo a extremo en la cadena de suministro para el comercio agroalimentario internacional, se ha asociado con OPAL, una Institución de Pago Principal (MPI) autorizada por la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), para ofrecer servicios de pago en la Plataforma DiMuto basada en blockchain. Las dos empresas colaboran para combinar sus fortalezas y transformar el futuro de los pagos y financiamientos en el comercio agroalimentario. Esta colaboración permite aprovechar la experiencia de OPAL en pagos internacionales, monederos multimoneda, gestión de divisas y soluciones de financiamiento, junto con la sólida red de clientes agroalimentarios de DiMuto, su robusta tecnología de digitalización comercial y capacidad para recopilar datos basados en activos.

DiMuto y OPAL desarrollarán un nuevo módulo de pago único en su tipo que permitirá a los clientes agroalimentarios de DiMuto realizar pagos directamente vinculados al movimiento de mercancías en la Plataforma DiMuto, creando visibilidad tanto del flujo de bienes como de dinero para productos agroalimentarios físicos rastreados mediante la tecnología de digitalización de comercio existente de DiMuto.

El módulo de pago de DiMuto aprovecha la experiencia de OPAL en el servicio a pymes con soluciones de pago y financiamiento. OPAL tiene como objetivo ser “Una Cuenta para Pagos y Préstamos” para las pymes, simplificando los procesos de pago, reduciendo tarifas y facilitando el acceso a financiamiento. OPAL puede facilitar transacciones transfronterizas seguras en más de 100 corredores financieros, con cuentas multimoneda y tasas de cambio competitivas que son más económicas que los métodos bancarios tradicionales. Con el nuevo módulo de pago de DiMuto, los clientes agroalimentarios podrán realizar transacciones cumpliendo totalmente con las regulaciones de Singapur y los estándares internacionales de AML/CFT.

“Estamos entusiasmados de aportar nuestra experiencia en la industria financiera, de pagos y tecnología a la colaboración con DiMuto. Esta alianza brinda a OPAL la oportunidad de llegar a más pequeñas y medianas empresas a nivel mundial, particularmente en el comercio de agroalimentarios y productos perecederos, que no han sido atendidas por las instituciones bancarias tradicionales. Esperamos ayudarlas a acelerar su crecimiento facilitando pagos complejos,” afirmó Lim Ming Wang, cofundador y director de operaciones de OPAL.

La colaboración en pagos digitales establece el primer paso para la solución de financiamiento comercial de DiMuto dirigida a pymes no bancarizadas del sector agroalimentario de productos perecederos, que tradicionalmente no han podido acceder a financiamiento de bancos convencionales. A pesar de ser los mayores generadores de empleo y desarrollo económico, las pymes han luchado por obtener financiamiento formal debido a factores como solvencia crediticia, requisitos de garantía, liquidez a corto plazo y riesgos políticos o de divisas. Según el Banco Asiático de Desarrollo (ADB), más del 40% de las solicitudes de financiamiento comercial de pymes son rechazadas, y la brecha global de financiamiento alcanzó los 1.5 billones de dólares en 2019, proyectándose hasta los 3.4 billones según la Cámara de Comercio Internacional (ICC) debido al Covid-19. Esta brecha impide los esfuerzos para reducir la pobreza y minimizar la desigualdad, dos de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas.

Mediante la captura y desarrollo de datos comerciales primarios a través de la digitalización, DiMuto reduce de manera efectiva los riesgos asociados al financiamiento comercial. Con visibilidad tanto del movimiento de productos físicos como del dinero en su plataforma, DiMuto ahora puede desarrollar aún más soluciones de financiamiento basadas en datos de activos agroalimentarios.

“En DiMuto, nuestra visión es potenciar el comercio agroalimentario global mediante la visibilidad. Hemos construido una poderosa plataforma que combina IoT, nube, blockchain e IA en nuestra misión por aportar transparencia al comercio internacional,” comentó Gary Loh, fundador y CEO de DiMuto. “Al asociarnos con OPAL para habilitar pagos directos en nuestra plataforma, nos acercamos a este objetivo, creando una solución completa que conecta el flujo de productos con el de dinero. Con esto, podemos transformar el comercio global abordando las necesidades de financiamiento del mercado agroalimentario no bancarizado.”

La alianza entre DiMuto y OPAL permitirá impulsar un comercio que la financiación tradicional no puede apoyar eficazmente. DiMuto está implementando capacidades de IA, aprendizaje automático y nuevos algoritmos de análisis predictivo para obtener información valiosa sobre la salud comercial y la puntuación crediticia de las empresas agroalimentarias, desarrollando así servicios alternativos de financiamiento e incluso seguros para el mercado agroalimentario global.